保險理財規劃理論與實(shí)踐

內容簡(jiǎn)介

《中國注冊理財規劃師指定教材·保險理財師參考用書(shū)·保險理財規劃理論與實(shí)踐》是國內第一本建立在個(gè)人理財知識框架之上的保險教材，同時(shí)也是一本專(zhuān)門(mén)論述純粹風(fēng)險保障的個(gè)人理財書(shū)籍。介紹了人身保險、財產(chǎn)保險、社會(huì )保險、保險規劃的理財基礎與功能、保險理財規劃的歷史背景與客觀(guān)條件、保險理財規劃的類(lèi)型與流程、壽險規劃、養老保險規劃、健康保險規劃等內容。

《中國注冊理財規劃師指定教材·保險理財師參考用書(shū)·保險理財規劃理論與實(shí)踐》主要寫(xiě)給五大類(lèi)讀者:第一類(lèi)讀者是各種理財規劃師的考證大軍，《中國注冊理財規劃師指定教材·保險理財師參考用書(shū)·保險理財規劃理論與實(shí)踐》可以作為培訓教材，幫助講師和學(xué)員有效開(kāi)展理財規劃培訓工作。第二類(lèi)讀者是大學(xué)金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生，《中國注冊理財規劃師指定教材·保險理財師參考用書(shū)·保險理財規劃理論與實(shí)踐》可以作為個(gè)人理財課程的參考教材，幫助他們踏入理財規劃的知識殿堂。

第三類(lèi)讀者是保險從業(yè)人員，幫助他們轉換單縋就保險談保險做保險的傳統方式，樹(shù)立理財觀(guān)念，從理財的大視角分析客戶(hù)理財問(wèn)題和理財規劃需求，從中尋覓到保險營(yíng)銷(xiāo)機會(huì )。第四類(lèi)讀者是銀行和證券投資機構從業(yè)人員，幫助他們從理財的廣闊基礎上學(xué)習保險知識和方法，掌握為客戶(hù)進(jìn)行保險理財規劃的技能。第五類(lèi)讀者是第三方理財人員，幫助他們系統地學(xué)習三大理財規劃之一的保障理財知識，提升他們進(jìn)行保障理財問(wèn)題診斷和方案規劃的能力。

圖書(shū)目錄

第一章 保險概論

第一節 風(fēng)險與保險

第二節 風(fēng)險管理

第三節 保險的作用與分類(lèi)

第四節 保險的基本原則

第二章 人身保險

第一節 人身保險分類(lèi)

第二節 投資型保險

第三章 財產(chǎn)保險

第一節 財產(chǎn)保險種類(lèi)

第二節 財產(chǎn)保險中應遵循的原則

第三節 企業(yè)財產(chǎn)保險

第四節 機動(dòng)車(chē)輛保險

第五節 家庭財產(chǎn)保險

第六節 責任保險

第四章 社會(huì )保險

第一節 社會(huì )醫療保險

第二節 工傷保險

第三節 基本養老保險

第五章 保險規劃的理財基礎與功能

第一節 個(gè)人理財是個(gè)人保險的客觀(guān)基礎和理論依據

第二節 保險規劃是解決個(gè)人理財問(wèn)題的重要手段和途徑

第六章 保險理財規劃的歷史背景與客觀(guān)條件

第一節 保險理財規劃發(fā)展的歷史背景

第二節 投資型保險產(chǎn)生的歷史條件

第三節 保險業(yè)提供理財規劃服務(wù)的趨勢

第四節 我國保險理財規劃發(fā)展的基礎與條件

第七章 保險理財規劃的類(lèi)型與流程

第一節 保險規劃類(lèi)型

第二節 保險規劃流程

第三節 保險規劃的歷史發(fā)展

第四節 保險規劃與理財規劃的關(guān)系

第八章 壽險規劃

第一節 壽險規劃的意義和作用

第二節 壽險規劃流程與方法

第三節 壽險規劃案例

第九章 養老保險規劃

第一節 養老保險規劃的意義和作用

第二節 養老保險規劃流程與方法

第三節 養老保險規劃案例

第十章 健康保險規劃

第一節 健康保險規劃的意義和作用

第二節 健康保險規劃流程與方法

第三節 健康保險規劃案例

第十一章 投資型壽險規劃

第一節 投資型壽險規劃的意義和作用

第二節 投資型壽險規劃流程與方法

第三節 投資型壽險規劃案例

第十二章 教育金保險規劃

第一節 教育金保險規劃的意義和作用

第二節 教育金保險規劃流程

第三節 子女教育金保險規劃案例

第十三章 家庭財產(chǎn)保險規劃

第一節 家庭財產(chǎn)保險規劃的意義和作用

第二節 家庭財產(chǎn)保險規劃流程和方法

第三節 家庭財產(chǎn)保險規劃案例

第十四章 家庭綜合保險規劃

第一節 家庭綜合保險規劃的意義和作用

第二節 家庭綜合保險規劃流程和方法

第三節 家庭綜合保險規劃案例

第十五章 投保原則和注意事項

第一節 購買(mǎi)保險的一般原則

第二節 購買(mǎi)保險一般注意事項

第三節 財產(chǎn)保險投保注意事項

第四節 健康保險投保注意事項

附一 中華人民共和國保險法(2009修訂)

附二 保監會(huì )有關(guān)領(lǐng)導解讀新《保險法》三大變化

附三 中國保險業(yè)大事記[1]

參考文獻

后記