個(gè)人風(fēng)險管理與保險規劃

內容簡(jiǎn)介

《個(gè)人風(fēng)險管理與保險規劃》是CFP(國際金融理財師)資格認證考試系列參考用書(shū)之一，由國內享有盛譽(yù)、經(jīng)國際金融理財標準委員會(huì )(FPSB)認可的專(zhuān)業(yè)金融理財培訓機構北京金融培訓中心(BFEC)聯(lián)合北京當代金融培訓有限公司組織編纂，是國際金融理財標準委員會(huì )中國專(zhuān)家委員會(huì )和現代國際金融理財標準(上海)有限公司(FPSB China)推薦的CFP資格認證培訓和考試參考教材。

本書(shū)適合參加CFP(國際金融理財師)資格認證培訓和考試的學(xué)員、財經(jīng)專(zhuān)業(yè)研究生和高年級本科生，以及對保險理財規劃感興趣的讀者。

圖書(shū)目錄

第一章 年金保險

第一節 年金保險概述

第二節 年金保險的分類(lèi)

第三節 年金保險的作用

第四節 稅優(yōu)年金計劃

第二章 健康保險

第一節 健康保險概述

第二節 醫療保險

第三節 疾病保險

第四節 失能收入損失保險

第五節 護理保險

第六節 個(gè)人健康保險的常見(jiàn)條款

第三章 團體保險

第一節 團體保險概述

第二節 團體人壽保險

第三節 團體保險的經(jīng)營(yíng)

第四節 團體保險的監管規定

第四章 壽險產(chǎn)品分析

第一節 壽險產(chǎn)品保障分析

第二節 壽險定價(jià)

第三節 利源分析及管理

第四節 產(chǎn)品的精算限制

第五章 壽險銷(xiāo)售與核保

第一節 人壽保險的銷(xiāo)售過(guò)程

第二節 人壽保險的銷(xiāo)售渠道

第三節 核保

第四節 理賠

第五節 客戶(hù)服務(wù)

第六章 保險市場(chǎng)與監管

第一節 保險市場(chǎng)概述

第二節 保險公司

第三節 保險公司的價(jià)值評估

第四節 保險監管

第七章 保險需求分析與產(chǎn)晶選擇

第一節 壽險保障需求分析

第二節 家庭風(fēng)險分析中的問(wèn)題

第三節 選擇需要的保險類(lèi)型

第四節 保險方案中的其他問(wèn)題

第八章 案例與討論

一、案例討論規則

二、參考費率表

三、參考表

四、案例題目

附錄

附錄一:中華人民共和國保險法(修訂)

附錄二:健康保險管理辦法

附錄三:保險公司養老保險業(yè)務(wù)管理辦法

附錄四:關(guān)于規范團體保險經(jīng)營(yíng)行為有關(guān)問(wèn)題的通知

附錄五:萬(wàn)能保險精算規定

附錄六:投資連結保險精算規定

附錄七:保險公司償付能力管理規定

附錄八:保險保障基金管理辦法

參考書(shū)目

CFPTM資格認證教學(xué)與考試大綱[1]