中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于保險公司落實(shí)監管要求強化中介業(yè)務(wù)管理情況的通報

法規頒布

中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于保險公司落實(shí)監管要求強化中介業(yè)務(wù)管理情況的通報

金融保險

保監中介[2012]437號

中國保險監督管理委員會(huì )

2012-4-16[1]

法規內容

各保險公司、各保監局：

2011年4季度，中國保監會(huì )針對2011年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查情況，向中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司、中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、陽(yáng)光財產(chǎn)保險股份有限公司、永安財產(chǎn)保險股份有限公司、華安財產(chǎn)保險股份有限公司、永誠財產(chǎn)保險股份有限公司、都邦財產(chǎn)保險股份有限公司、民安財產(chǎn)保險有限公司、中國人壽保險股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司、陽(yáng)光人壽保險股份有限公司、信泰人壽保險股份有限公司等14家公司發(fā)出監管函，詳細通報各公司基層機構違法違規問(wèn)題及行政處罰情況，并提出加強責任追究、開(kāi)展自查自糾、加強改進(jìn)中介業(yè)務(wù)管理制度和流程的整改要求。除中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司外，其余13家公司均按期報送了落實(shí)整改情況報告。整體看，絕大多數公司按照監管函要求，部署開(kāi)展了整改各項工作，現將有關(guān)情況通報如下：

一、公司決策與管理層對整改工作較為重視。6家公司成立了專(zhuān)項工作組，負責落實(shí)責任追究、自查自糾及修訂完善公司中介業(yè)務(wù)管理制度等監管要求。永安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、陽(yáng)光財產(chǎn)保險股份有限公司、民安財產(chǎn)保險有限公司成立了以董事長(cháng)或總經(jīng)理為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。永安財產(chǎn)保險股份有限公司還分設責任追究、抽查、制度流程規范3個(gè)專(zhuān)題組。

二、傳達監管要求、部署開(kāi)展自查自糾。相關(guān)公司按照監管函要求，通過(guò)向基層機構印發(fā)工作通知、轉發(fā)保監會(huì )有關(guān)文件、召開(kāi)系統工作會(huì )議、視頻會(huì )議等方式，通報查處情況，傳達監管要求，開(kāi)展合規教育，部署自查自糾工作。

永安財產(chǎn)保險股份有限公司召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，在全公司系統傳達學(xué)習保監會(huì )《關(guān)于2011年保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規行為查處情況的通報》精神，部署整改工作，并向各分支機構轉發(fā)了監管函。自查自糾中，其20家分公司對三四級機構抽查面普遍達到30%－40%；總公司稽核部組織抽查了8家分公司，抽查比例40%。中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司由總公司董事長(cháng)牽頭，組織河南分公司及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對河南分公司中介業(yè)務(wù)違法違規問(wèn)題進(jìn)行整改和內部問(wèn)責。收到監管函后，進(jìn)一步組織在全公司開(kāi)展了自查自糾工作，各二級機構對下轄2－3家三級機構進(jìn)行了抽查，總公司對4家二級機構進(jìn)行了抽查。中國人壽保險股份有限公司印發(fā)《關(guān)于學(xué)習貫徹保監會(huì )關(guān)于2011年保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規行為查處情況的通報精神的通知》，部署各省分公司自查自糾，派出7個(gè)工作組對14家分公司及所屬機構開(kāi)展抽查。

三、落實(shí)內部處分和責任追究。13家公司針對監管查處的問(wèn)題和自查自糾情況，共處理相關(guān)責任人員350人次，其中降職4人、撤職8人、免職2人、解聘2人、辭退17人、開(kāi)除5人、警告48人、記過(guò)15人、通報批評138人、罰款111人次合計64.47萬(wàn)元，還有部分人員被扣減獎金、取消評先資格、進(jìn)行誡勉談話(huà)等。

中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司對河南分公司2名副總經(jīng)理分別予以撤職和降職。都邦財產(chǎn)保險股份有限公司對廣東分公司班子全體成員予以警告。永誠財產(chǎn)保險股份有限公司對安徽分公司現總經(jīng)理予以降職，前總經(jīng)理記大過(guò)。華安財產(chǎn)保險股份有限公司免去浙江分公司總經(jīng)理職務(wù)。永安財產(chǎn)保險股份有限公司對8家被查分公司負責人進(jìn)行一對一誡勉談話(huà)，對自查問(wèn)題突出的3家分公司6名高管人員進(jìn)行了問(wèn)責，同時(shí)12家分公司向下責任追究146人，處理183人次。

四、建立完善制度機制。相關(guān)公司按照監管要求，圍繞中介機構資質(zhì)審核、手續費支付、營(yíng)銷(xiāo)人員管理、加強信息系統建設、完善合規考核指標等內容，從制度、機制上強化中介業(yè)務(wù)合規管理，重新修訂或者制訂中介渠道和中介業(yè)務(wù)管理制度。中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司全面實(shí)行營(yíng)銷(xiāo)員手續費的“跟單、跟人、跟卡和跟渠道”管理，實(shí)現了黑名單營(yíng)銷(xiāo)員禁入公司it系統強制關(guān)聯(lián)，并在財務(wù)系統中關(guān)閉了手工錄入或修改手續費的功能。永安財產(chǎn)保險股份有限公司完善銷(xiāo)售管理系統，對20家分公司的車(chē)險業(yè)務(wù)和大部分非車(chē)險業(yè)務(wù)全面完成系統上線(xiàn)，實(shí)現銷(xiāo)售費用“跟單、跟渠道、跟卡、跟賬”，實(shí)現對違規業(yè)務(wù)錄入的控制，防止違規發(fā)放手續費、傭金。

與此同時(shí)，值得注意的是，個(gè)別公司特別是有些大公司，在認識上仍存在偏差，沒(méi)有從主觀(guān)認識和公司管理上深刻反思問(wèn)題、認真吸取教訓，反而片面將違法違規歸結于外在因素、外部原因；在內部責任追究的層次、力度和范圍等方面未能顯出切實(shí)威懾力，沒(méi)有主動(dòng)將有關(guān)違法行為或違法人員移送其他行政機關(guān)或部門(mén)處理。特別是中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司收到監管函后，違反《中華人民共和國保險法》相關(guān)規定，不按監管要求提交整改情況報告。

各保險公司要把加強規范中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理作為轉變發(fā)展方式、實(shí)現持續健康發(fā)展的重要內容，要把建立健全中介業(yè)務(wù)管理制度機制作為強化管控、精細管理、提高公司經(jīng)營(yíng)效益的有力手段，要把落實(shí)監管要求作為舉一反三、徹底整改、建章立制的有利契機，從制度、內控、執行、問(wèn)責等多方面著(zhù)手，切實(shí)提高公司中介業(yè)務(wù)合規水平。中國保監會(huì )將進(jìn)一步抽查調研保險公司中介業(yè)務(wù)管理合規情況；繼續強化保險公司中介業(yè)務(wù)檢查，嚴厲打擊保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規行為，進(jìn)一步督促保險公司與保險中介機構建立真實(shí)、合法、透明的合作關(guān)系。

中國保險監督管理委員會(huì )

二○一二年四月十六日

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